Открытие расчетного счета — право или обязанность?

Согласно ст. 2 п. 6 ФЗ «Об Обществах с ограниченной ответственностью» и ст. 2 п. 6 ФЗ «Об акционерных обществах» любая компания имеет право на открытие счета как в России, так и за границей. В законе не прописан пункт об обязательном открытии счета в банке или в других учреждениях, которым позволено проводить финансовые операции, следовательно, компания может его не открывать.

В нормативных документах, регулирующих открытие счетов, также не прописаны сроки открытия р/с после завершения регистрации фирмы. Но следует иметь в виду, что если после окончания оформления документов на создание компании организация некоторое время не проводит финансовые операции, то есть не занимается коммерческой деятельностью, то расчетный счет открывать не нужно. В случае, если Вы все же решили его получить, то по закону РФ у Вас есть право на открытие неограниченного количества любых счетов в банках РФ и за ее пределами.

Как уже говорилось выше, компания может заниматься коммерческой деятельностью и без расчетного счета. В этом случае, необходимо учитывать требование ст. 861 п.2 ГК РФ. В нем говорится, что все финансовые операции между юридическими лицами (компании, ИП) должны проводиться по безналичному расчету.

Однако, если это не установлено законом, то можно проводить расчеты и наличными. Но следует помнить, что по одному договору между компаниями (между компанией и ИП или между несколькими ИП) нельзя принимать больше 100 000 рублей наличными (Указание ЦБ РФ от 2.06.2007 г. № 1843-У). Если сумма финансовой сделки больше указанного порога, оплата должна проводиться с помощью безналичного расчета.

Все безналичные операции обязательно необходимо проводить с помощью кассового аппарата. В случае, если данное требование игнорируется или выполняется не соответствующим образом, организация несет административную ответственность и должна заплатить штраф. Его размер зависит от собственника компании:

  • ИП — 1 500 — 2 000 р.;
  • Генеральный директор организации — 3 000 — 4 000 р.;
  • Юридические лица — 30 000 — 40 000 р.

При открытии расчетного счета и дальнейшем его ведении необходимо руководствоваться следующими документами Центрального Банка России (правовые акты и федеральные законы):

  1. Гл. 45 ГК РФ;
  2. Ст. 30 ФЗ № 395–1 от 02.12.1990 г. «О банках и банковской деятельности»;
  3. Инструкция № 28-И от 14 октября 2006 г. «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» и приложение № 1 «Карточка с образцами подписей и печати».

Со списком документов, которые необходимо подать для получения расчетного счета, можно ознакомиться на сайте банка, в котором Вы планируете открывать счет.

В случае если Вы только недавно завершили процедуру регистрации, Вам нужно подготовить следующую документацию:

  1. Свидетельство регистрации из ИФНС.
  2. Документ, подтверждающий постановку фирмы на учет в ИФНС.
  3. Устав (или договор) об учреждении ООО (ОАО), если есть.
  4. Информационное письмо о постановке компании на учет в Статрегистре Федеральной службы государственной статистики.
  5. Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не более чем за месяц до предоставления документов в банк.
  6. Решение (протокол) о создании компании.
  7. Приказ о назначении руководства (Генерального директора).
  8. Приказ о назначении главного бухгалтера. В том случае, если его нет, в приказе о назначении Генерального директора необходимо указать отсутствие должности бухгалтера в штатном расписании и отметить, что всей бухгалтерией заведует Генеральный директор.
  9. Бумаги по местоположению компании. У каждого банка требования по предоставлению документов, подтверждающих местонахождение организации, могут быть различны. Некоторые требуют договор об аренде (субаренде), а также документ арендодателя о праве на имущество. В некоторых банках нужно только оформить письмо с указанием юридического адреса. Бывает, что сотрудники банка не просят подтвердить адрес, в отличие от тех, кто проверяет адреса на месте.

У банков существуют также разные требования к документации. Одни просят предоставлять только те бумаги, которые заверены нотариусом, другие заверяют бумаги самостоятельно, если Вы возьмете с собой оригиналы.

При подаче документов, сотрудники банка попросят Вас заполнить необходимые бумаги:

  • Договор, который заключается между Вашей организацией и банком, об открытии расчетного счета. Банк обязан заключить договор на соответствующих условиях с каждым, кто обращается за открытием счета (ст. 846 ГК РФ).
  • Заявления об открытии счета.
  • Анкеты.
  • Письма.
  • Карточка с образами росписей и оттиска печати. Если у Вас нет главного бухгалтера, то в качестве «Второй подписи» следует указать: «лицо, наделенное второй подписью, отсутствует».

По закону банк не может отклонить прошение об открытии счета. Однако в некоторых ситуациях банк подтверждает отказ правовыми актами и законом. Согласно ФЗ № 115-ФЗ от 7 июля августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» банк может отклонить просьбу юридического лица открыть счет, если (п. 5.2. ст. 7):

  1. В результате проверки или разговора по телефону с арендодателем фактический адрес компании не соответствует с указанным местоположением в качестве юридического адреса.
  2. Документы, которые подтверждают юридический адрес, не верны.
  3. Банк располагает информацией об участии учредителя компании в террористических актах или о нарушении закона.

Как правило, причину отклонения просьбы об открытии счета банки не говорят.

Для того, чтобы до конца быть уверенным в юридическом лице, сотрудники банка могут назначить встречу с руководителем юридического лица. Вам будут заданы следующие вопросы о:

  • Деятельности компании;
  • Местонахождении компании;
  • Предполагаемых финансовых операциях;
  • Партнерах.

На решение банка будет влиять уверенность руководителя при ответе на вопросы. Если одним банком было принято решение отклонить Вашу просьбу в открытии счета, Вы можете обратиться в другой. Дело в том, что требования в каждом банке разные, поэтому есть вероятность, что в другом банке Вашу просьбу не отклонят.

Получить все необходимые консультации по вопросам открытия расчетного счета, а также заключить договор на регистрацию ООО вы можете, посетив офисы компании «Бизнес-Гарант» в Самаре и Тольятти. Если, по сложившимся обстоятельствам, вам потребуется помощь в проведении ликвидации ООО, то вы также можете обратиться по этому вопросу к специалистам нашей компании.

Остались вопросы?

Вместе с этой статьей читают

01.07.2020

Банкротство компании. Спасти нельзя закрыть? Каких ошибок можно избежать

Последняя процедура настолько обширная и вариативная, что сегодня мы поговорим о…

Посмотреть

26.06.2020

Когда ликвидация компании «внезапно» становится банкротством. И когда так лучше не делать

При ликвидации компании в установленном законом порядке должно соблюдаться одно важное…

Посмотреть

22.06.2020

«Закрыть или еще помучиться?»: почему убыточный бизнес стоит ликвидировать до конца июня

Последствия самоизоляции накрывают бизнес с головой. Кто-то смог подстроиться и всё…

Посмотреть

11.06.2020

Как правильно закрыть компанию в 2020 году. И как — неправильно

Закрытие компаний будет актуально, пожалуй всегда. Особенно, когда эпидемия окончательно…

Посмотреть

02.06.2020

Удастся ли сохранить активы в коронакризис. И что делать тем, кому не повезет

Коронавирусная истерия потихоньку спадает. И бизнес остается один на один с тем,…

Посмотреть

26.05.2020

Мораторий на банкротство: предсмертная агония должников или реальная мера поддержки?

Нет такой компании, которая не почувствовала бы на себе последствия коронавирусной…

Посмотреть

19.05.2020

Бизнес в ауте. Как выиграть на последних минутах?

Мечта об успешном бизнесе давно рухнула. Погибшее дело жизни – теперь только груда…

Посмотреть

05.05.2020

Сними груз умирающего бизнеса, облегчи себе жизнь в кризис

Первым, кто ощутил на себе удар корона-каникул, стал незащищенный малый и средний…

Посмотреть

21.04.2020

У меня нет лица: 5 проблем, которые у вас возникнут при отсутствии товарного знака

«Бизнес-Гарант» о том, почему так важно защитить свой бренд В условиях кризиса…

Посмотреть

21.04.2020

Пора снять розовые очки

Добровольная ликвидация до 1 июня принесет компании двойную выгоду

Посмотреть

14.04.2020

Ухожу красиво: как правильно ликвидировать фирму

Современной фотографией мы во многом обязаны компании Kodak и ее основателю Джорджу…

Посмотреть

14.04.2020

Дайте бизнесу второй шанс!

Сделать это законно и без штрафов помогут специалисты ГК «Бизнес-Гарант»

Посмотреть

25.03.2020

90% предпринимателей не смогут оправиться от вируса

Срываются поставки, контрагенты задерживают оплату. Можно ли в таком случае сослаться…

Посмотреть

31.01.2020

Что требуется для открытия автошколы? Какие юридические вопросы лучше решить заранее?

Что нужно, чтобы открыть автошколу. Какие финансовые вложения потребуется. Чек-лист…

Посмотреть

24.01.2020

Альтернативная ликвидация фирмы: самый быстрый способ избавиться

Почему вообще возникает необходимость прекращения деятельности когда-то с любовью…

Посмотреть

20.01.2020

Юридическое сопровождение в тендерах и торгах: зачем оно?

Даже самые упрямые приверженцы радикально-рыночной экономики давно усвоили, что в…

Посмотреть

11.12.2019

Зачем ликвидировать предприятие: 21 причина

Причины ликвидации ООО через призму критериев, приводящих к такому решению

Посмотреть

07.08.2019

Как избавиться от долгов законно?

Посмотреть

07.08.2019

Необходимость правового сопровождения бизнеса

Посмотреть

07.08.2019

Какими бывают виды закрытия фирмы?

Посмотреть

07.08.2019

Как быстро зарегистрировать фирму?

Посмотреть

01.03.2019

Какие документы нужны для ликвидации ООО?

Посмотреть

20.09.2018

Регистрация ИП. От А до Я.

Посмотреть

20.09.2018

Судебные споры о банкротстве

Бизнес Гарант (полезная информация) - Судебные споры о банкротстве

Посмотреть

10.07.2018

Банкротство ИП – признаки, особенности, процедура, последствия

Банкротство (несостоятельность) индивидуального предпринимателя (ИП) с долгами. Как…

Посмотреть

10.07.2018

Алкогольные лицензии в 2020 году - инструкция от А до Я

Как получить лицензию на алкоголь в 2020 году - требования к оформлению лицензии,…

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидировать ООО через продажу со сменой юридического адреса

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидировать ООО через продажу со сменой юридического…

Посмотреть

25.05.2017

Юридические консультации

Бизнес Гарант (полезная информация) - Юридические консультации

Посмотреть

25.05.2017

Проверка и мониторинг контрагентов

Бизнес Гарант (полезная информация) - Проверка и мониторинг контрагентов

Посмотреть

25.05.2017

Необходимые документы для ликвидации и реорганизации предприятий

Бизнес Гарант (полезная информация) - Необходимые документы для ликвидации и реорганизации…

Посмотреть

25.05.2017

Поиск покупателя и переоформление фирмы

Бизнес Гарант (полезная информация) - Поиск покупателя и переоформление фирмы

Посмотреть

25.05.2017

Как зарегистрировать ООО самому?

Бизнес Гарант (полезная информация) - Как зарегистрировать ООО самому?

Посмотреть

25.05.2017

У кого купить юридический адрес?

Бизнес Гарант (полезная информация) - У кого купить юридический адрес?

Посмотреть

25.05.2017

Как правильно выбрать юридический адрес?

Бизнес Гарант (полезная информация) - Как правильно выбрать юридический адрес?

Посмотреть

25.05.2017

Процедура официальной ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Процедура официальной ликвидации ООО

Посмотреть

25.05.2017

За сколько купить юридический адрес?

Бизнес Гарант (полезная информация) - За сколько купить юридический адрес?

Посмотреть

25.05.2017

Уведомление об открытии счета. Как избежать штрафов

Бизнес Гарант (полезная информация) - Уведомление об открытии счета. Как избежать…

Посмотреть

25.05.2017

Важные моменты регистрации юридического лица

Бизнес Гарант (полезная информация) - Важные моменты регистрации юридического лица

Посмотреть

25.05.2017

Что лучше – зарегистрировать ООО или купить готовую фирму?

Бизнес Гарант (полезная информация) - Что лучше – зарегистрировать ООО или купить…

Посмотреть

25.05.2017

Регистрировать ООО или ИП?

Бизнес Гарант (полезная информация) - Регистрировать ООО или ИП?

Посмотреть

25.05.2017

Как самостоятельно зарегистрировать ИП?

Бизнес Гарант (полезная информация) - Как самостоятельно зарегистрировать ИП?

Посмотреть

25.05.2017

Возможна ли ликвидация без ликвидации?

Бизнес Гарант (полезная информация) - Возможна ли ликвидация без ликвидации?

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидация ИП по доверенности

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидация ИП по доверенности

Посмотреть

25.05.2017

Причины ликвидации ИП

Бизнес Гарант (полезная информация) - Причины ликвидации ИП

Посмотреть

25.05.2017

Последствия ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Последствия ликвидации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Нужна ли перерегистрация ООО при ликвидации фирмы

Бизнес Гарант (полезная информация) - Нужна ли перерегистрация ООО при ликвидации…

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидация филиала организации

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидация филиала организации

Посмотреть

25.05.2017

Очередность погашения долгов при ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Очередность погашения долгов при ликвидации…

Посмотреть

25.05.2017

Увольнение Генерального директора при ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Увольнение Генерального директора при ликвидации…

Посмотреть

25.05.2017

На что необходимо обратить внимание при ликвидации фирмы?

Бизнес Гарант (полезная информация) - На что необходимо обратить внимание при ликвидации…

Посмотреть

25.05.2017

Сроки ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Сроки ликвидации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Основания для ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Основания для ликвидации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Образец для заполнения решения о ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Образец для заполнения решения о ликвидации…

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидация фирмы или предприятия путем смены директора и учредителя

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидация фирмы или предприятия путем смены…

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидация ООО с нулевым балансом

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидация ООО с нулевым балансом

Посмотреть

25.05.2017

Самостоятельная ликвидация ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Самостоятельная ликвидация ООО

Посмотреть

25.05.2017

Альтернативная ликвидация ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Альтернативная ликвидация ООО

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидация ООО налоговой инспекцией

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидация ООО налоговой инспекцией

Посмотреть

25.05.2017

Выход участника ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Выход участника ООО

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидация ООО с долгами

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидация ООО с долгами

Посмотреть

25.05.2017

Пошаговая инструкция по добровольной ликвидации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Добровольная ликвидация ООО

Посмотреть

25.05.2017

Ликвидация ООО с одним учредителем

Бизнес Гарант (полезная информация) - Ликвидация ООО с одним учредителем

Посмотреть

25.05.2017

Сроки регистрации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Сроки регистрации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Стоимость регистрации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Стоимость регистрации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Регистрация ООО – пошаговая инструкция

Бизнес Гарант (полезная информация) - Регистрация ООО – пошаговая инструкция

Посмотреть

25.05.2017

Порядок регистрации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Порядок регистрации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Необходимые документы для регистрации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Необходимые документы для регистрации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Необходимые документы для регистрации ИП

Бизнес Гарант (полезная информация) - Необходимые документы для регистрации ИП

Посмотреть

25.05.2017

Заявление на регистрацию ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Заявление на регистрацию ООО

Посмотреть

25.05.2017

Пошаговая инструкция для регистрации ИП

Бизнес Гарант (полезная информация) - Пошаговая инструкция для регистрации ИП

Посмотреть

25.05.2017

Регистрация ООО «под ключ»

Бизнес Гарант (полезная информация) - Регистрация ООО «под ключ»

Посмотреть

25.05.2017

Уставной капитал при регистрации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Уставной капитал при регистрации ООО

Посмотреть

25.05.2017

Домашний адрес в качестве юридического для регистрации ООО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Домашний адрес в качестве юридического для…

Посмотреть

25.05.2017

Юридические консультации по жилищным вопросам

Бизнес Гарант (полезная информация) - Юридические консультации по жилищным вопросам

Посмотреть

25.05.2017

Услуги для юридических лиц

Бизнес Гарант (полезная информация) - Услуги для юридических лиц

Посмотреть

25.05.2017

Пошаговая инструкция регистрации НКО

Бизнес Гарант (полезная информация) - Пошаговая инструкция регистрации НКО

Посмотреть

25.05.2017

Заявление на регистрацию ИП

Бизнес Гарант (полезная информация) - Заявление на регистрацию ИП

Посмотреть

25.05.2017

Госпошлина при регистрации ИП

Бизнес Гарант (полезная информация) - Госпошлина при регистрации ИП

Посмотреть

02.11.2016

Единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН)

Бизнес Гарант (полезная информация) - Единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН)

Посмотреть

02.11.2016

Единый налог на вмененный доход (ЕНВД)

Бизнес Гарант (полезная информация) - Единый налог на вмененный доход (ЕНВД)

Посмотреть

02.11.2016

Общая система налогообложения (ОСНО)

Бизнес Гарант (полезная информация) - Общая система налогообложения (ОСНО)

Посмотреть

02.11.2016

Упрощённая система налогообложения (УСН)

Бизнес Гарант (полезная информация) - Упрощённая система налогообложения (УСН)

Посмотреть
Самара, ул. Красноармейская, 72
+7 (846) 250-22-22
info@bg63.ru
Тольятти, ул. Юбилейная, 31И, оф. 301
+7 (8482) 201-000
info@bg63.ru
Заказать услугу
Заказать услугу
Заказать услугу
Обратный звонок
Рассчитайте
стоимость услуг
Заказать тариф
Отзыв клиента
Случай из практики